Os resultados são comprovados!
Segundo estudo do Royal Bank of Canada, investidores que tiveram um consultor financeiro independente por 15 anos tiveram, na média, um patrimônio quatro vezes maior do que os que não tinham um consultor.
No gráfico o azul claro é “patrimônio sem consultor”. O azul escuro “patrimônio com um consultor”.
Quem Somos
A Planer Investimentos é uma consultoria financeira que surgiu com a necessidade de democratizar o acesso a bons investimentos no Brasil.
Equipe Composta por profissionais certificados
Mais de 50 clientes satisfeitos
Mais de R$ 10 milhões sobre consultoria
Atendemos em qualquer instituição
E muitas outras...
Conheça nosso CEO
Dennis Santana Bezerra é Consultor de investimentos, formado em gestão financeira, trabalha com finanças desde 2017 e em 2019 se certificou como assessor de investimentos, ficando na profissão por 3 anos, quando então, viu a necessidade de mudar para Consultor Financeiro. Possui duas certificações do mercado financeiro, AAI e CEA. Já ajudou inúmeras pessoas a lidarem melhor com suas finanças e, com isso, tornarem seus objetivos financeiramente alcançáveis e reais.
Diferença entre Consultor e Assessor Financeiro
Consultor Financeiro
Um consultor financeiro é um profissional especializado em oferecer aconselhamento financeiro personalizado com base nas metas, necessidades e situação financeira de um cliente. Geralmente eles possuem certificações relevantes, como CFP (Certified Financial Planner), CEA (Certificado de especialista Anbima)
Os consultores financeiros trabalham de forma imparcial e objetiva, analisando detalhadamente a situação financeira do cliente, incluindo renda, despesas, investimentos, objetivos de vida e tolerância ao risco. Com base nessas informações, eles desenvolvem um plano financeiro abrangente, oferecendo orientação sobre investimentos, gerenciamento de dívidas, planejamento de aposentadoria, planejamento tributário e outros aspectos financeiros. O foco principal do consultor financeiro é fornecer recomendações e estratégias para ajudar o cliente a atingir seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo.
Assessor Financeiro
Um assessor de investimentos, concentra-se especificamente em orientar os clientes no processo de tomada de decisões de investimento. Seu principal foco é ajudar os clientes a escolherem investimentos adequados às suas metas e perfil de risco.
Os assessores de investimentos analisam diferentes opções de investimento, como títulos de renda fixa, fundos mútuos, entre outros e trabalham em estreita colaboração com os clientes para criar uma carteira diversificada que esteja alinhada com seus objetivos. Ao contrário dos consultores financeiros, os assessores de investimentos podem se concentrar principalmente em aspectos de investimento e podem não fornecer uma análise financeira tão ampla quanto um consultor financeiro. Eles também podem estar associados a corretoras ou instituições financeiras específicas tendo com ela uma fidelidade.